כלים לניהול פיננסי חכם

שאלות לשאול יועץ פיננסי

איזה מסלול מתאים לי?

• למה זה חשוב?
  מסלול ההשקעה הנכון תלוי במטרות הפיננסיות שלכם, בגילכם וברמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת.
  • לדוגמה, צעירים עשויים לבחור במסלול מנייתי, בעוד שמשקיעים מבוגרים יבחרו במסלול סולידי יותר.

האם כדאי להגדיל את ההפרשות לקרן הפנסיה?

• מתי זה כדאי?
  • כשיש עלייה בשכר או קבלת הכנסה פנויה נוספת.
  • כאשר רוצים לנצל הטבות מס נוספות.
• מה לשאול?
  • איך ההפרשות הנוספות ישפיעו על הפנסיה העתידית שלי?
  • האם דמי הניהול אטרקטיביים יחסית להפרשות?

איך להפחית מס?

• שאלו את היועץ אילו אפיקי השקעה פטורים ממס מתאימים למצבכם הפיננסי, כמו קרנות השתלמות או הפקדות נוספות לקופת גמל להשקעה.

האם יש לי ביטוחים כפולים?

• ודאו עם היועץ שאינכם משלמים פעמיים על כיסויים זהים בביטוחי חיים או בריאות.